A Prop-Firm-Challenge ist ein Bewertungsprogramm, das Trader absolvieren müssen, um sich für ein finanziertes Konto zu qualifizieren. Während der Challenge erhält ein Trader ein simuliertes Konto und wird gebeten, ein festgelegtes Gewinnziel zu erreichen, typischerweise zwischen 8 und 10 Prozent der Kontogröße, während er innerhalb der definierten Verlustgrenzen bleibt.

Einige Firmen führen eine zweiphasige Bewertung durch. Die erste Phase erfordert das Erreichen eines höheren Gewinnziels, um zu zeigen, dass der Trader konsistente Renditen erzielen kann. Die zweite Phase verwendet ein niedrigeres Ziel, um zu bestätigen, dass das erste Ergebnis nicht durch übermäßiges Risiko erzielt wurde. Andere Firmen bieten eine einphasige Bewertung oder eine Sofortfinanzierungsoption ohne erforderliche Bewertung an. Die meisten Programme erheben eine einmalige Teilnahmegebühr, die oft zurückerstattet wird, nachdem der Trader die Prüfung bestanden oder seine erste Auszahlung erhalten hat.

Eine Challenge bewertet mehr als nur den Gewinn. Firmen achten darauf, wie ein Trader Risiken managt, ob die Positionsgrößen innerhalb der erlaubten Grenzen bleiben und ob der Trader eingeschränkte Strategien vermeidet. Das Erreichen des Gewinnziels auf kontrollierte und konsistente Weise ist das deutlichste Signal dafür, dass ein Trader bereit ist, echtes Kapital verantwortungsvoll zu verwalten.