A desafio de prop firm é um programa de avaliação que os traders devem completar para se qualificarem para uma conta financiada. Durante o desafio, um trader recebe uma conta simulada e é solicitado a atingir uma meta de lucro definida, tipicamente entre 8 e 10 por cento do tamanho da conta, enquanto se mantém dentro dos limites de perda definidos.

Algumas empresas realizam uma avaliação em duas fases. A primeira fase exige atingir uma meta de lucro mais alta para demonstrar que o trader pode gerar retornos consistentes. A segunda fase usa uma meta mais baixa para confirmar que o primeiro resultado não foi alcançado através de risco excessivo. Outras empresas oferecem uma avaliação de fase única ou uma opção de financiamento instantâneo sem avaliação necessária. A maioria dos programas cobra uma taxa de entrada única, que é frequentemente reembolsada depois que o trader passa ou recebe seu primeiro pagamento.

Um desafio avalia mais do que apenas o lucro. As empresas prestam atenção à forma como um trader gere o risco, se os tamanhos das posições permanecem dentro dos limites permitidos e se o trader evita quaisquer estratégias restritas. Atingir a meta de lucro de forma controlada e consistente é o sinal mais claro de que um trader está pronto para gerir capital real de forma responsável.