A מגבלת הפסד יומית הוא הסכום המקסימלי שחשבון יכול להפסיד ביום מסחר אחד לפני שהאתגר או החשבון הממומן נסגרים. הוא פועל לצד הכללי ירידה מקסימלית כלל כשכבה שנייה של בקרת סיכונים, המגבילה חשיפה יומית באופן בלתי תלוי בסף ההפסד הכולל. סוחר יכול להיות עמוק בתוך המשיכה הכוללת ועדיין להיכשל על ידי הפרת מגבלת ההפסד היומית ביום מסחר גרוע אחד.

מגבלת ההפסד היומית מחושבת בדרך כלל כנגד יתרת הפתיחה של יום המסחר, אשר מתאפסת בסוף כל סשן בהתבסס על זמן האיפוס היומי המוצהר של החברה. אם חשבון של $100,000 מתחיל את היום ב-$100,000 ומגבלת ההפסד היומית היא $5,000, לסוחר יש עד שהיתרה מגיעה ל-$95,000 לפני שהיום נעצר. אם החשבון התחיל את היום ב-$102,000 לאחר רווחים קודמים, המגבלה עדיין מתייחסת להפסד של $5,000 מאותה נקודת התחלה, ומזיזה את סף ההפרה ל-$97,000. שיטת החישוב הספציפית וזמן האיפוס משתנים בין חברה לחברה.

מגבלת ההפסד היומית קיימת כדי למנוע מסוחרים לממש הפסדים משמעותיים בסשן גרוע אחד, מה שמגן הן על הון החברה והן על הסוחר מפני הדחה ביום גרוע אחד. בפועל, היא גם מעצבת את האופן שבו סוחרים מנהלים את גודל הפוזיציה ופקודות סטופ לוס בימים תנודתיים.