A límite de pérdida diario es la cantidad máxima que una cuenta puede perder en un solo día de trading antes de que la cuenta de desafío o fondeada sea cerrada. Funciona junto con la regla general Máxima reducción como una segunda capa de control de riesgo, limitando la exposición de un solo día independientemente del umbral de pérdida total. Un trader puede estar bien dentro de la reducción general y aun así fallar al incumplir el límite de pérdida diario en una mala sesión.
El límite de pérdida diario se calcula típicamente contra el saldo inicial del día de trading, que se restablece al final de cada sesión basado en la hora de restablecimiento diario declarada por la firma. Si una cuenta de $100,000 comienza el día en $100,000 y el límite de pérdida diario es de $5,000, el trader tiene hasta que el saldo alcance $95,000 antes de que el día se detenga. Si la cuenta comenzó el día en $102,000 después de ganancias previas, el límite aún se refiere a una pérdida de $5,000 desde ese punto de partida, moviendo el umbral de incumplimiento a $97,000. El método de cálculo específico y la hora de restablecimiento varían según la firma.
El límite de pérdida diario existe para evitar que los traders realicen pérdidas sustanciales en una sola mala sesión, lo que protege tanto el capital de la firma como al trader de ser eliminado en un mal día. En la práctica, también moldea cómo los traders gestionan el tamaño de la posición y los stop losses en días volátiles.
