A défi de société de prop trading est un programme d'évaluation que les traders doivent compléter afin de se qualifier pour un compte financé. Pendant le défi, un trader reçoit un compte simulé et est invité à atteindre un objectif de profit défini, généralement entre 8 et 10 pour cent de la taille du compte, tout en respectant des limites de perte définies.

Certaines sociétés proposent une évaluation en deux phases. La première phase exige d'atteindre un objectif de profit plus élevé pour démontrer que le trader peut générer des rendements constants. La deuxième phase utilise un objectif plus bas pour confirmer que le premier résultat n'a pas été obtenu par un risque excessif. D'autres sociétés offrent une évaluation en une seule phase ou une option de financement instantané sans évaluation requise. La plupart des programmes facturent des frais d'entrée uniques, qui sont souvent remboursés après que le trader a réussi ou a reçu son premier paiement.

Un défi évalue plus que le simple profit. Les sociétés prêtent attention à la manière dont un trader gère le risque, si les tailles de position restent dans les limites autorisées, et si le trader évite toute stratégie restreinte. Atteindre l'objectif de profit de manière contrôlée et constante est le signal le plus clair qu'un trader est prêt à gérer des capitaux réels de manière responsable.