اعرف عميلك تعني "اعرف عميلك" وتشير إلى العملية التي تستخدمها شركات التمويل للتحقق من هوية المتداولين قبل إصدار حساب ممول أو معالجة دفعة. يتضمن التحقق عادةً تقديم هوية صادرة عن الحكومة، وإثبات العنوان، وفي كثير من الحالات، فحص الوجه لتأكيد أن المستندات تخص الشخص الذي يقدمها.
يوجد KYC لتأكيد هوية من تدفع له الشركة ولمنع الاحتيال حيث يحاول فرد واحد تشغيل حسابات متعددة تحت هويات مختلفة.
ما هي المستندات المطلوبة لـ KYC في شركة التمويل؟
تطلب معظم الشركات هوية مصورة صادرة عن الحكومة مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، ومستند إثبات عنوان حديث مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي، وفي كثير من الحالات، صورة سيلفي أو مسح وجه مباشر لتأكيد أن المستندات تخص الشخص الذي يقدمها.
متى يتم إجراء KYC في عملية شركة التمويل؟
يختلف الأمر من شركة تمويل إلى أخرى. فبعضها يجري KYC عند نقطة شراء التحدي؛ بينما ينتظر البعض الآخر حتى يصبح المتداول ممولاً ويطلب أول دفعة.
ماذا يحدث إذا فشل KYC؟
قد تطلب الشركة مستندات إضافية، أو تطلب صورًا أوضح، أو في بعض الحالات، تغلق الحساب إذا تعذر إكمال التحقق. السبب الأكثر شيوعًا لفشل KYC هو عدم تطابق بين الاسم الموجود في الحساب والاسم الموجود في المستندات المقدمة.
استكشف نماذج WL التي تتناسب مع أسلوب تداولك، وقارن القواعد، وهياكل الدفع، وأحجام الحسابات في مكان واحد.
