La gestion de la relation client (“ CRM ”) est le système qu'une entreprise utilise pour suivre ses clients et chaque interaction qu'elle a avec eux. Le marché mondial devrait atteindre $126 milliards en 2026, et presque chaque catégorie d'entreprise dispose d'une solution dédiée conçue pour elle. Presque rien de tout cela n'aide une société de prop trading.
La raison est structurelle. Un CRM conventionnel suit une relation évoluant dans une seule direction : lead, prospect, client, renouvellement. Un trader d'une société de prop trading passe plutôt par une machine à états, et son état actuel détermine ce que la société peut faire ensuite. Cette différence invalide la plupart des hypothèses d'un système générique.
Ce que fait réellement un CRM de Firme de Trading Propriétaire
Un CRM de société de prop trading est la couche opérationnelle qui suit chaque trader dès l'instant où il achète une évaluation, à travers chaque étape de défi et toute violation, jusqu'au statut de financé, et à travers chaque paiement après cela. C'est le système d'enregistrement pour savoir où en est chaque trader et ce que la société lui doit.
Cet état n'est pas cosmétique. Il détermine si une demande de paiement est valide, si un affilié a gagné une commission, si un agent de support consulte un compte actif ou résilié, et si un drapeau de risque doit se déclencher. Lorsque le CRM ne connaît pas l'état exact d'un trader, chaque fonction en aval hérite de l'erreur.
Pourquoi un CRM Générique ou Forex Ne Convient Pas
Un CRM forex robuste est un bon point de départ, et certains opérateurs commencent par là. L'inadéquation apparaît à trois endroits spécifiques, et chacun d'eux devient un processus manuel qui ne s'adapte pas.
Cycle de vie du défi
Un CRM de détail a une poignée d'états clients stables. Un trader d'une société de prop trading peut être en phase un, phase deux, réussi mais pas encore financé, financé et en règle, financé avec un drapeau de cohérence, en violation, ou réinitialisé. Chacun comporte des permissions différentes, et un système qui ne peut pas modéliser ces transitions finit par être suivi dans des feuilles de calcul à côté du CRM.
Rapprochement des paiements contre les répartitions de profits
Les paiements ne sont pas des factures. Chacun nécessite le calcul de la répartition par rapport au profit réalisé pour le cycle, la vérification du seuil minimum, la confirmation d'aucune violation de règle en suspens, et la vérification que la demande se situe dans la fenêtre de paiement. Les systèmes génériques gèrent le paiement, pas la logique d'éligibilité qui s'exécute en premier.
Attribution d'affiliation sur deux événements différents
Les programmes d'affiliation des sociétés de prop trading paient sur les ventes d'évaluations et souvent sur la performance des traders financés par la suite. Ce sont deux déclencheurs de commission sur le même trader référé, à plusieurs mois d'intervalle. La plupart des CRM attribuent un seul événement de conversion, c'est pourquoi la couche partenaire fonctionne souvent comme un système distinct.
Les Fonctions Principales
Le périmètre fonctionnel d'un CRM de société de prop trading est plus large qu'un CRM de vente car il couvre simultanément les flux de travail commerciaux, opérationnels et de risque.
| Fonction | Ce qu'il couvre |
| Intégration des traders | Inscription, achat d'évaluation, provisionnement automatisé de compte, livraison des identifiants |
| Vérification d'identité | Collecte de documents et suivi du statut, blocage des paiements jusqu'à la fin de la vérification |
| Cycle de vie du défi | Suivi des étapes, progression, gestion des violations, réinitialisations et nouvelles tentatives |
| Supervision des risques | Statut des règles par compte, indicateurs de violation, détection de schémas d'abus sur les comptes |
| Paiements | Calcul de la répartition, vérifications d'éligibilité, file d'attente des demandes, statut de traitement et historique |
| Affiliés | Attribution, règles de commission sur la vente et la performance, rapports partenaires |
| Soutien | Historique complet du trader dans un seul enregistrement, y compris l'état du compte, les tickets et l'activité de paiement |
Une société gérant ces éléments comme des systèmes distincts peut fonctionner à faible volume. Le coût apparaît à mesure que le nombre de traders augmente, car chaque transfert entre systèmes est un endroit où un enregistrement peut se désynchroniser.
Gestion du cycle de vie des défis
Si un CRM de société de prop trading fait une chose bien, ce devrait être de savoir à quelle étape se trouve chaque trader et ce qui se passe ensuite. Tout le reste en dépend.
Considérez une seule violation. Le compte doit être fermé ou restreint, le trader a besoin d'une notification, le support a besoin de visibilité avant que le trader ne prenne contact, tout paiement en attente doit être bloqué, le statut de la commission d'affiliation peut nécessiter un ajustement, et l'option de nouvelle tentative doit apparaître si le type de compte le permet. Tout cela à partir d'un seul changement d'état.
Les sociétés qui gèrent cela manuellement ne font rien de déraisonnable avec vingt traders financés. À deux mille, le même processus produit des erreurs qui se manifestent par des litiges de paiement et des escalades de support, qui sont les deux catégories de problèmes qui nuisent le plus rapidement à la réputation d'une société.
Où le CRM se situe dans la pile Prop Tech
La prop tech est l'ensemble complet des logiciels qu'une société de prop trading utilise. Le CRM en est une pièce. Les autres incluent le moteur d'évaluation qui applique les règles de défi, plateformes de trading les intégrations, le tableau de bord du trader, le traitement des paiements et le système de risque.
Le rôle du CRM est de conserver l'enregistrement du trader pour toutes ces références. Sa valeur dépend presque entièrement de la qualité de sa connexion à ceux-ci.
La détection des infractions se produit dans la couche de risque en temps réel, mais les conséquences d'une infraction sont gérées dans le CRM. Si ces deux systèmes ne sont pas connectés en direct, un trader peut être signalé comme ayant enfreint les règles dans un système et toujours éligible à un paiement dans l'autre.
Ce qu'il faut évaluer Avant de s'engager
Les opérateurs évaluant les options de prop tech peuvent restreindre le champ avec un petit nombre de questions spécifiques.
- Le système peut-il modéliser nativement vos états de défi réels, y compris toute étape non standard utilisée par votre programme ?
- La logique d'éligibilité aux paiements s'exécute-t-elle à l'intérieur du CRM, ou quelqu'un la vérifie-t-il manuellement avant d'approuver ?
- Les affiliés peuvent-ils être payés sur les ventes d'évaluation et sur la performance financée sans outil séparé ?
- Comment l'état du compte atteint-il le CRM depuis la couche de risque, et à quelle vitesse ?
- L'ensemble complet des données du trader peut-il être exporté dans un format utilisable si vous changez de fournisseur plus tard ?
La dernière question est plus importante qu'il n'y paraît. La plateforme la plus rapide à lancer est souvent la plus difficile à quitter, et la portabilité des données est la chose que les opérateurs ne considèrent qu'une fois qu'ils en ont besoin.
La différence est la machine à états
La distinction est que l'état d'un trader régit ce que la firme peut légitimement faire avec son compte à tout moment donné, et le système doit l'appliquer plutôt que de l'enregistrer après coup.
Les opérateurs qui traitent le CRM comme une base de données de contacts trouvent l'écart à grande échelle, généralement par un paiement qui n'aurait pas dû être approuvé ou une commission payée sur un compte enfreint. Construire sur un système conçu pour le modèle évite de le reconstruire plus tard.
PropAccount.com fournit la pile technologique prop tech comme un système connecté, avec des enregistrements de traders, un cycle de vie des défis, l'application des risques et des paiements fonctionnant à partir de la même source plutôt que réconciliés entre des outils séparés.
Questions Fréquemment Posées
Q : Qu'est-ce qu'un CRM de société de prop trading ?
La gestion de la relation client (CRM) est le système opérationnel qui suit chaque trader à travers l'achat d'évaluation, les étapes de défi, les infractions, le statut financé et les paiements. Il détient l'état actuel du trader et contrôle ce que la firme peut faire ensuite.
Q : En quoi un CRM de société de prop trading est-il différent d'un CRM normal ?
Un CRM normal suit une relation évoluant vers une vente. Un CRM de société de prop trading suit un trader évoluant à travers les états de défi, où l'état actuel détermine l'éligibilité aux paiements, le statut de commission et les permissions de compte.
Q : Qu'est-ce que la prop tech ?
L'infrastructure logicielle connectée utilisée pour gérer une société de prop trading, y compris le CRM, le moteur d'évaluation, le système de risque, le tableau de bord du trader, les intégrations de plateforme et le traitement des paiements.
Q : Que doivent vérifier les opérateurs lors du choix d'un CRM de société de prop trading ?
S'il modélise vos états de défi spécifiques, si l'éligibilité aux paiements s'exécute automatiquement, si les affiliés peuvent être payés sur deux déclencheurs distincts, à quelle vitesse les données de risque l'atteignent, et si vos données peuvent être exportées si vous changez de fournisseur.