برنامج إدارة علاقات العملاء (“CRM”) هو النظام الذي تستخدمه شركة لتتبع عملائها وكل تفاعل لها معهم. من المتوقع أن يصل السوق العالمي إلى $126 مليار في عام 2026، وتقريباً كل فئة عمل لديها حل مخصص مصمم لها. لا شيء تقريباً من ذلك يساعد شركة تمويل دعائي.
السبب هيكلي. يتتبع نظام CRM تقليدي علاقة تتحرك في اتجاه واحد: عميل محتمل، عميل مرتقب، عميل، تجديد. ينتقل متداول في شركة تمويل دعائي عبر آلة حالات بدلاً من ذلك، وحالته الحالية تحدد ما يمكن للشركة فعله بعد ذلك. هذا الاختلاف يكسر معظم ما يفترضه نظام عام.
ماذا يفعل نظام إدارة علاقات العملاء لشركة تداول خاصة في الواقع؟
نظام CRM لشركة تمويل دعائي هو الطبقة التشغيلية التي تتتبع كل متداول من لحظة شرائهم لتقييم، عبر كل مرحلة تحدي وأي خرق، إلى حالة التمويل، وعبر كل دفعة بعد ذلك. هو نظام السجل لمكانة كل متداول وما تدين به الشركة لهم.
تلك الحالة ليست تجميلية. تحدد ما إذا كان طلب الدفع صالحاً، وما إذا كان الشريك التابع قد كسب عمولة، وما إذا كان وكيل الدعم ينظر إلى حساب نشط أو مُنهى، وما إذا كان يجب أن تطلق إشارة خطر. عندما لا يعرف نظام CRM الحالة الدقيقة للمتداول، ترث كل وظيفة لاحقة الخطأ.
لماذا لا يناسب نظام CRM عام أو نظام CRM للفوركس
نظام CRM قوي للفوركس هو نقطة بداية معقولة، وبعض المشغلين يبدأون من هناك. يظهر عدم التطابق في ثلاثة أماكن محددة، ويصبح كل واحد منها عملية يدوية لا تتوسع.
دورة حياة التحدي
نظام CRM للبيع بالتجزئة لديه عدد قليل من حالات العملاء المستقرة. قد يكون متداول في شركة تمويل دعائي في المرحلة الأولى، المرحلة الثانية، اجتاز ولكن لم يتم تمويله بعد، ممول وفي وضع جيد، ممول مع إشارة اتساق، خرق، أو إعادة تعيين. يحمل كل منها أذونات مختلفة، ونظام لا يستطيع نمذجة تلك الانتقالات ينتهي به الأمر متتبعاً في جداول البيانات بجانب نظام CRM.
تسوية المدفوعات مقابل تقسيمات الأرباح
المدفوعات ليست فواتير. يتطلب كل منها حساب التقسيم مقابل الربح المحقق للدورة، والتحقق من الحد الأدنى، وتأكيد عدم وجود انتهاك لقاعدة معلقة، والتحقق من أن الطلب يقع ضمن نافذة الدفع. الأنظمة العامة تتعامل مع الدفع، وليس منطق الأهلية الذي يعمل أولاً.
إحالة الشريك التابع على حدثين مختلفين
برامج الشركاء التابعين لشركات التمويل الدعائي تدفع على مبيعات التقييم وغالباً على أداء المتداول الممول بعد ذلك. هذه هي محفزان للعمولة على نفس المتداول المحال، بفارق أشهر. معظم أنظمة CRM تنسب حدث تحويل واحد، وهذا هو السبب في أن طبقة الشركاء غالباً ما تعمل كنظام منفصل.
الوظائف الأساسية
النطاق الوظيفي لنظام CRM لشركة تمويل دعائي أوسع من نظام CRM للمبيعات لأنه يغطي سير العمل التجاري والتشغيلي والمخاطر في آن واحد.
| الوظيفة | ما يغطيه |
| إعداد المتداول | التسجيل، شراء التقييم، توفير الحساب الآلي، تسليم بيانات الاعتماد |
| التحقق من الهوية | جمع المستندات وتتبع الحالة، حجب المدفوعات حتى اكتمال التحقق |
| دورة حياة التحدي | تتبع المرحلة، التقدم، معالجة الخروقات، عمليات إعادة التعيين والمحاولات |
| الإشراف على المخاطر | حالة القاعدة لكل حساب، إشارات الخرق، اكتشاف أنماط الإساءة عبر الحسابات |
| المدفوعات | حساب التقسيم، فحوصات الأهلية، قائمة انتظار الطلبات، حالة المعالجة والسجل |
| الشركاء التابعون | الإسناد، قواعد العمولة على كل من البيع والأداء، تقارير الشركاء |
| الدعم | سجل المتداول الكامل في سجل واحد، بما في ذلك حالة الحساب، التذاكر، ونشاط الدفع |
شركة تدير هذه الأنظمة بشكل منفصل يمكن أن تعمل بحجم منخفض. تظهر التكلفة مع نمو أعداد المتداولين، لأن كل تسليم بين الأنظمة هو مكان يمكن أن يخرج فيه السجل عن المزامنة.
إدارة دورة حياة التحدي
إذا كان نظام CRM لشركة تمويل دعائي يقوم بشيء واحد جيداً، فيجب أن يكون معرفة المرحلة التي يمر بها كل متداول وماذا يحدث بعد ذلك. كل شيء آخر يعتمد على ذلك.
لنفترض خرقاً واحداً. يحتاج الحساب إلى الإغلاق أو التقييد، ويحتاج المتداول إلى إشعار، ويحتاج الدعم إلى رؤية قبل أن يتصل المتداول، وتحتاج أي دفعة معلقة إلى الحجب، وقد تحتاج حالة عمولة الشريك التابع إلى التعديل، وخيار إعادة المحاولة يحتاج إلى الظهور إذا كان نوع الحساب يسمح بذلك. كل ذلك من تغيير حالة واحدة.
الشركات التي تتعامل مع هذا يدوياً لا تفعل شيئاً غير معقول عند عشرين متداولاً ممولاً. عند ألفين، تنتج نفس العملية أخطاء تظهر على شكل نزاعات دفع وتصعيد دعم، وهما الفئتان من المشاكل التي تضر بسمعة الشركة أسرع ما يمكن.
أين يقع الـ CRM في مكدس التقنية العقارية؟
تقنية التمويل الدعائي هي المجموعة الكاملة من البرامج التي تعمل عليها شركة تمويل دعائي. نظام CRM هو جزء واحد. والآخرون يشملون محرك التقييم الذي يفرض قواعد التحدي،, منصات التداول التكاملات، لوحة تحكم المتداول، معالجة الدفع، ونظام المخاطر.
دور نظام CRM هو الاحتفاظ بسجل المتداول لجميع تلك المراجع. تعتمد قيمته بالكامل تقريباً على مدى جودة اتصاله بها.
يتم اكتشاف الاختراق في طبقة المخاطر في الوقت الفعلي، ولكن يتم التعامل مع عواقب الاختراق في نظام إدارة علاقات العملاء (CRM). إذا لم يكن هذان النظامان متصلين مباشرة، يمكن تصنيف المتداول على أنه مخترق في نظام واحد ويظل مؤهلاً للدفع في الآخر.
ما يجب تقييمه قبل الالتزام
يمكن للمشغلين الذين يقيمون خيارات تقنية Prop تضييق النطاق بعدد قليل من الأسئلة المحددة.
- هل يمكن للنظام نمذجة حالات التحدي الفعلية الخاصة بك بشكل أصلي، بما في ذلك أي مرحلة غير قياسية يستخدمها برنامجك؟
- هل تعمل منطق أهلية الدفع داخل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، أم يقوم شخص ما بفحصها يدويًا قبل الموافقة؟
- هل يمكن دفع عمولات للشركاء على مبيعات التقييم والأداء الممول بدون أداة منفصلة؟
- كيف تصل حالة الحساب إلى نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) من طبقة المخاطر، وما مدى السرعة؟
- هل يمكن تصدير مجموعة بيانات المتداول الكاملة بتنسيق قابل للاستخدام إذا قمت بتغيير المزودين لاحقًا؟
السؤال الأخير يهم أكثر مما يبدو. المنصة الأسرع للإطلاق عليها غالبًا ما تكون الأصعب في المغادرة، وقابلية نقل البيانات هي الشيء الذي لا يفكر فيه المشغلون إلا عندما يحتاجون إليه.
الفرق هو آلة الحالة
الفرق هو أن حالة المتداول تحكم ما يمكن للشركة فعله بشكل مشروع بحسابه في أي لحظة معينة، ويجب على النظام فرض ذلك بدلاً من تسجيله بعد وقوعه.
المشغلون الذين يتعاملون مع نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) كقاعدة بيانات جهات اتصال يجدون الفجوة على نطاق واسع، عادةً من خلال دفعة لم يكن ينبغي الموافقة عليها أو عمولة مدفوعة على حساب مخترق. البناء على نظام مصمم للنموذج يتجنب إعادة بنائه لاحقًا.
PropAccount.com يوفر حزمة تقنية Prop كنظام متصل واحد، مع سجلات المتداولين، ودورة حياة التحدي، وتطبيق المخاطر، والمدفوعات التي تعمل من نفس المصدر بدلاً من التوفيق بين أدوات منفصلة.
الأسئلة المتكررة
س: ما هو نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) لشركة Prop؟
إدارة علاقات العملاء (CRM) هي النظام التشغيلي الذي يتتبع كل متداول من خلال شراء التقييم، ومراحل التحدي، والاختراقات، وحالة التمويل، والمدفوعات. يحتفظ بحالة المتداول الحالية ويتحكم فيما يمكن للشركة فعله بعد ذلك.
س: كيف يختلف نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) لشركة Prop عن نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) العادي؟
يتتبع نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) العادي علاقة تتجه نحو البيع. يتتبع نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) لشركة Prop متداولًا يمر بحالات تحدي، حيث تحدد الحالة الحالية أهلية الدفع، وحالة العمولة، وأذونات الحساب.
س: ما هي تقنية Prop؟
البنية التحتية للبرامج المتصلة المستخدمة لتشغيل شركة Prop، بما في ذلك نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، ومحرك التقييم، ونظام المخاطر، ولوحة تحكم المتداول، وتكاملات المنصة، ومعالجة الدفع.
س: ماذا يجب على المشغلين التحقق منه عند اختيار نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) لشركة Prop؟
ما إذا كان ينمذج حالات التحدي المحددة الخاصة بك، ما إذا كانت أهلية الدفع تعمل تلقائيًا، ما إذا كان يمكن دفع عمولات للشركاء بناءً على محفزين منفصلين، مدى سرعة وصول بيانات المخاطر إليه، وما إذا كان يمكن تصدير بياناتك إذا قمت بتغيير المزودين.
