תעשיית חברות הפרופ מייצרת סכום מוערך של $2 מיליארד או יותר בהכנסות עמלות שנתיות ברחבי העולם. רוב ההכנסות הללו מגיעות מסוחרים המשלמים כדי לנסות אחד משלושה סוגי אתגרי חברות פרופ: הערכת שני שלבים, הערכת שלב אחד, או תוכנית מימון מיידי. הפורמט שסוחר בוחר הוא ההחלטה המבנית החשובה ביותר שהם מקבלים לפני תשלום העמלה, מכיוון שכל סוג מעריך התנהגות שונה.
לפני 2022, מודל שני השלבים היה ברירת המחדל בתעשייה. עד 2026, רוב הפלטפורמות מציעות גם שלב אחד וגם שני שלבים לצד אפשרויות מימון מיידי. הבחירה ביניהם אינה עוסקת במה שקל יותר אלא איזו מבנה מתאים לאופן שבו סוחר פועל בפועל.
אתגר חברת פרופ חד-שלבי
אתגר שלב אחד דוחס את ההערכה לשלב יחיד. במילים פשוטות, הסוחר עובר סט אחד של תנאים ומקבל חשבון ממומן.
איך זה עובד
יעד רווח יחיד, בדרך כלל 8% עד 10%, חייב להיפגע תוך שמירה על מגבלת ההפסד היומית ומשיכה מקסימלית. עמידה בתנאים פעם אחת מפעילה את החשבון הממומן. לחלק מתוכניות שלב אחד אין מגבלת זמן.
מה זה נועד להעריך
אתגרי שלב אחד מסתמכים על תנאי שלב המימון כדי לבצע את הסינון ששלב שני מטפל בו בתוכנית שני שלבים, בדרך כלל באמצעות מגבלות משיכה הדוקות יותר או כללי עקביות מחמירים יותר. ההערכה קצרה יותר, אך תנאי החשבון הממומן מפצים לעיתים קרובות.
מי משתמש בזה?
סוחרים שרוצים להגיע לחשבון מהר יותר ונוח להם עם תנאי שלב המימון שעשויים להיות תובעניים יותר מההערכה. אתגרי שלב אחד נושאים בדרך כלל עמלה גבוהה יותר באותו גודל חשבון.
אתגר חברת הפרופ הדו-שלבי
אתגר שני השלבים הוא פורמט ההערכה המקורי ונשאר המבנה הנפוץ ביותר. הוא דורש מעבר של שני שלבים עוקבים לפני קבלת חשבון ממומן.
איך זה עובד
לשלב שני יש יעד נמוך יותר של 4% עד 5%. שני השלבים נושאים את אותם כללי סיכון. מעבר שניהם פותח את החשבון הממומן.
מה זה נועד להעריך
מבנה שני השלבים נועד לתפוס סוחרים שעברו את שלב אחד באמצעות סיכון מרוכז או מזל. סוחר שהגיע ליעד של 10% בשלוש סשנים על ידי קביעת גודל פוזיציה אגרסיבי חייב כעת להדגים שהם יכולים לסחור בעקביות ביעד נמוך יותר על פני יותר סשנים. השלב השני הוא המקום שבו ההערכה זוכה לאמינותה כמסנן.
מי משתמש בזה?
סוחרים עם גישה עקבית ומבוססת כללים שמוכנים להשקיע יותר זמן בהערכה. אתגר שני השלבים עולה בדרך כלל פחות מתוכנית שלב אחד באותו גודל חשבון.
תוכניות מימון מיידי
מימון מיידי מסיר את ההערכה לחלוטין. הסוחר משלם עמלה ומקבל גישה מיידית לחשבון ממומן מבלי לעבור יעד רווח כלשהו תחילה.
איך זה עובד
הסוחר רוכש חשבון ממומן בגודל קבוע, לעיתים קרובות בעמלה גבוהה יותר מאתגרים אחרים באותו גודל. כללי סיכון חלים מהיום הראשון. אין שלב הערכה, אך לחשבון הממומן יש בדרך כלל תנאי משיכה או חלוקת רווחים מחמירים יותר מחשבון ממומן שנצבר באופן מסורתי. חלק מתוכניות המימון המיידי גם מגבילות פוטנציאל הגדלה או דורשות תקופות החזקה ארוכות יותר לפני ה- תשלום של חברת פרופ.
מה זה נועד להעריך
תוכניות מימון מיידי אינן מסננות במהלך הערכה. הסינון מתרחש כולו בחשבון הממומן: סוחרים שאינם יכולים לנהל סיכון בשלב החי מאבדים את החשבון וחייבים לרכוש מחדש. המודל מעביר את הבחירה מביצועי הערכה להישרדות חשבון ממומן.
מי משתמש בזה?
סוחרים עם יתרון מוכח שרוצים לדלג על ההערכה ומוכנים לשלם פרמיה עבור גישה מיידית. העמלה הגבוהה יותר והתנאים ההדוקים יותר חייבים להישקל מול הזמן והעלות של מעבר הערכה סטנדרטית.
השוואה זה לצד זה של אתגרים
כיצד משווים שלושת סוגי האתגרים:
| שני שלבים | שלב אחד | מימון מיידי | |
| שלבים למעבר | 2 | 1 | 0 |
| זמן למימון | ארוך יותר | מהיר יותר | מיידי |
| עמלה אופיינית | נמוכה יותר | גבוה יותר | הגבוהה ביותר |
| כללי שלב המימון | סטנדרטיים | לעיתים קרובות מחמירים יותר | לעיתים קרובות המחמירים ביותר |
| הטוב ביותר עבור | סוחרים עקביים מבוססי תהליך | סוחרים שרוצים מהירות | סוחרים עם יתרון מוכח |
שם האתגר אינו המוצר
בחירת סוג אתגר על בסיס מספר השלבים היא כמו בחירת עבודה על בסיס התואר. מבנה ההערכה הוא רק חלק ממה שסוחר נרשם אליו. תנאי החשבון הממומן, מה שקורה לאחר המעבר, הם המקום שבו מופיעים ההבדלים האמיתיים בין התוכניות.
המשתנים החשובים ביותר בכל סוג אתגר הם שיטת חישוב המשיכה (סטטית לעומת נגררת), כלל העקביות והסף שלו, לוח הזמנים לתשלומים בחשבון, והאם כללי המשיכה משתנים בין שלבי ההערכה והמימון. אלה משפיעים על הקושי המעשי יותר מאשר אם התוכנית מסומנת כשלב אחד או שני שלבים.
אתגר דו-שלבי התואם את תקופת ההחזקה הטבעית של סוחר וגודל הפוזיציה קל יותר לעבור מאשר תוכנית חד-שלבית שתנאי שלב המימון שלה מתנגשים עם אותה גישה. מספר השלבים הוא נקודת התחלה. התנאים המלאים הם ההחלטה.
מה לדעת אודות עיצוב סוג אתגר
עבור מפעילי חברות פרופ, בחירת מבנה האתגר קובעת את פרופיל הסוחר שהחברה מושכת ואת חשיפת הסיכון שהיא לוקחת על עצמה. תוכנית חד-שלבית מושכת סוחרים שמעדיפים מהירות. תוכנית דו-שלבית מושכת סוחרים שמעדיפים עקביות. תוכנית מימון מיידי מושכת סוחרים שמעדיפים גישה על פני תהליך.
תוכניות חד-שלביות שמקצרות את ההערכה זקוקות לתנאי חשבון ממומן כדי לפצות. מפעילים המציעים אתגרים חד-שלביים עם אותם תנאי חשבון ממומן כמו בתוכניות הדו-שלביות שלהם אינם מסננים סוחרים באופן שונה, רק גובים יותר עבור הערכה קצרה יותר.
סוג האתגר הוא נקודת התחלה
רוב הסוחרים בוחרים סוג אתגר בהתבסס על מבנה ההערכה. המסגרת השימושית יותר היא תנאי חשבון הממומן, כי שם נוצרים התשואות בפועל. ההערכה היא זמנית.
הבנה מה כל סוג אתגר מסנן, וכיצד תנאי חשבון הממומן שונים ביניהם, הופכת את ההחלטה מהעדפה לחישוב.
PropAccount.com מעניק למפעילים את הפלטפורמה להגדיר סוגי אתגרים, עם מערכות הכללים, מבני התשלום, ופרמטרי הסיכון כדי לבנות חברת פרופ שמתרחבת.
שאלות נפוצות: סוגי אתגרי חברת פרופ
ש: מהם סוגי אתגרי חברות הפרופ העיקריים?
שלושת הפורמטים העיקריים הם האתגר הדו-שלבי, האתגר החד-שלבי, ומימון מיידי. כל אחד מסנן התנהגות סוחר שונה ונושא מבני עמלות שונים, תנאי חשבון ממומן, ולוחות זמנים למימון.
ש: האם אתגר חברת פרופ חד-שלבי קל יותר מדו-שלבי?
לא באופן אוטומטי. חד-שלבי מסיר שלב אך לעיתים קרובות מיישם מגבלות משיכה הדוקות יותר, עמלה גבוהה יותר, או תנאי שלב מימון מחמירים יותר. הבחירה הנכונה תלויה באופן שבו סוחר מנהל סיכון, לא על איזה תווית נשמעת פשוטה יותר.
ש: מהו מימון מיידי בחברת פרופ?
מימון מיידי מעניק לסוחר גישה לחשבון ממומן באופן מיידי מבלי לעבור הערכה. העמלה בדרך כלל גבוהה יותר, ותנאי חשבון הממומן לעיתים קרובות מחמירים יותר מאשר חשבון ממומן שנצבר באופן מסורתי.
ש: כיצד אבחר בין אתגר חברת פרופ חד-שלבי לדו-שלבי?
השווה את התוכנית המלאה: תנאי ההערכה, כללי משיכת חשבון הממומן, דרישות העקביות, ולוח הזמנים לתשלום. סוג האתגר המתאים לסגנון המסחר הטבעי שלך ולתקופת ההחזקה רלוונטי יותר מאשר איזה ספירת שלבים קצרה יותר.
ש: האם חברות פרופ מציעות את כל שלושת סוגי האתגרים?
רבות מחברות הפרופ המבוססות מציעות כעת גם אתגרי שלב אחד וגם אתגרי שני שלבים, וחלקן מציעות גם מימון מיידי. הזמינות של כל סוג משתנה לפי פלטפורמה וגודל חשבון.